این قسمت پایانی این سلسله مطالب است که می نویسم ،مطالبی که تلاش کردم هم پیوستگی آنها رعایت شود و هم در عین حال هر کدام مستقل گوشه ای از دغدغه ها را بیان نماید ؛ امید که سودمند باشد.
بعد از تصویب غیر قانونی بودن فعالیت شرکتهای هرمی در مجلس ؛ تخلف بعضی از سرشاخه های اصلی در برخی از شهرستانها و فریب زیر شاخه ها در عدم پرداخت پورسانت و اجناس ؛ فاصله زمانی نسبتا طولانی در پیدا کردن زیر شاخه برای افرادی که در دو ردیف انتهایى عضویت (پایین ترین سطح و سطح قبل از آخرین ردیف) قرار دارند فضای فعالیت این شرکتها را به گونه ای تغییر داده است که اکثرا به دیده تردید به شعارهای آنها می نگرند و فرد سرمایه خود را در صورت عضویت بر باد رفته می بیند . در این میان با ظهور شرکتهایی روبرو هستیم که ظاهرا هرمی و چند لایه فعالیت نمی کنند دیگر نیازی به داشتن زیر مجموعه نیست ،ضرورتی برای آموزش های فارکس نیست ، ظاهرا فرد در برابر سرمایه گذاری در شرکت از سود سرشاری بین 20 % تا 120% برخوردار می شود اما این ظاهر قضیه است، یکی از اینها که با تحقیقاتی که انجام دادم و مفصل بیان خواهم کرد "گریفینGriffin habitat" است که متاسفانه در پوشش شرکت به ثبت رسیده معتبر واقع در کانادا مشغول به کلاهبرداری در استانها و شهرهای مختلف است ، هرچند در اینجا نیازی به طرح شعارهای این به ظاهر شرکت نیست و اگر کسی بیشتر می خواهد درباره آن مطالعه کند می تواند نام ذکر شده را در گوگل جستجو نماید اما وظیفه خود می دانم ماهیت آن را بازگو کنم . به ادعای انجام شده نام شرکت گریفین است ودفتر مرکزی اون در ونکوور کانادا واقع شده و همچنین در چند بانک معتبر1 هم حساب دارد و فرم استعلامی هم به مخاطب ارائه می شود و با بیان واژه های به اصطلاح دهان پر کن مهمترین مزیت شرکت را فعالیت Onshore2 بر می شمرند فعالیت اصلی شرکت در فارکس ، املاک ، اجناس استوک و... ذکر می شود که در آن با سرمایه های جمع شده و وامهایی که از بانکها گرفته در فارکس و... سرمایه گذاری می کند و با استفاده از متخصصان مجرب که شرکت گریفین اونها رو به خدمت گرفته درصد ضرر را به صفر می رسانند و در نهایت هر ماه ازاین طریق 20% سود سرمایه گذاران را پرداخت می کنند به این ترتیب مثلا اگر شخصی 10 میلیون تومان سرمایه گذاری کند بعد از یکسال 24 میلیون تومان برداشت کرده یا به عبارتی 14 میلیون تومان در سال سود خواهد کرد. قاعدتا شرکتهای اینچنین با توان مالی بالا و اعتبارات بسیار سایتشان کامل است و اطلاعات کافی در مورد فعالیتشان و سوابق شرکت در سایت وجود داشته باشد همچنین نام و آدرس سایت بانکها و موسساتی که به این شرکت اعتبارات مالی می دهند و همکاری دارند موجود باشد و از همه مهمتر سایت باید اس اس ال داشته باشد((SSL = Secure Sockets Layer
سایتهای شرکتهایی که در آنها مبادلات مالی صورت می گیرد باید مجهز به این سیستم باشد که به معنای امنیت در مبادلات مالی است .جالب بود که وقتی وارد سایت(grfco.ca) شدم با سایتی بسیار ابتدایی مواجه شدم که هیچیک از موارد فوق رو نداشت و توضیحات کلی در سایت نوشته شده بود اما این تمام ماجرا نبود
به ادعای تبلیغ کنندگان شرکت از سال 2005 تا به حال فعالیت می کند و سرمایه داران بسیاری از کشورهای مختلف خصوصا کانادا و آمریکا در این شرکت سرمایه گذاری کرده اند . برای مطلع شدن از تاریخ ایجاد هر سایت و اینکه در کدام کشور ثبت و ایجاد شده است و بسیار اطلاعات دیگر از قبیل آدرس و تلفن صاحب سایت و ... می توان از این آدرس3 استفاده کرد و نام سایت را درج نمود ؛ با کمال تعجب این سایت در تاریخ 14/02/2008 ایجاد شده یعنی همین چند ماه پیش ؛ با کمی جستجو متوجه شدم که قبلا سایت دیگری نیز داشتند که الان بسته شده ؛ اولا هیچ شرکتی یا موسسه ای آدرس سایتش را هرگز تغییر نمی دهد اگر هم به دلایلی مجبور به انجام این کار بشود سایت قبلی رو لینک می کنند به سایت جدید یعنی با تایپ کردن آدرس قدیمی خود به خود وارد سایت جدید می شوید یا اینکه داخل سایت قدیمی ذکر می کنند که آدرس تغییر کرده و آدرس جدید را ذکر می کنند . با اطلاعات بدست آمده از آدرس ذکر شده مشخص می شود که سایت ایرانی است و شرکتی با این نام وجود ندارد چه در کانادا چه در ایران ؛ به علاوه می توان از این آدرس 4 آمار بازدید کننده های سایتهای دیگر را بررسی کرد به آدرس مراجعه کردم و همون چیزی که حدس می زدم را دیدم هر دو سایت آنها حدود 75% بازدید کننده ایرانی داشته و حتی یک نفر از کانادا و دیگر کشورها به این دو سایت نرفته اند البته حدود 25% هم از آمریکا بازدید کننده داشت یعنی فقط ایران و آمریکا که از ایران سه برابر آمریکا بازدید کننده وجود دارد که البته یکی از دلایل بازدید کننده های آمریکایی این که اونها هم ایرانی اند و چند تا دلیل که نمی خواهم الان وارد آنها بشوم
ددر ادامه اضافه کنم که اینچنین سایتهایی در ایران زیاد شده از جمله سایت سوئیس کش5(کش به معنای پول نقد) که صاحبان این سایت الان هم تحت پیگرد قانونی هستند و برخی از اونها هم دستگیر شدند(حدود 160 نفر در مورد فارکس و ضرر همیشگی آن به خاطر تغییرات غیر قابل پیش بینی برابری ارزش ارزها در قسمت قبل نوشتم در انتها حیفم آمد ، برایتان تاریخچه این نوع کلاهبرداری را ذکر نکنم .
Ponzi scheme ترفند پونزی یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است در این ترفند به سرمایه‌گذاران سودهایی برگردانده میشود که از بهره‌های متعارف به طرزی غیرعادی بالاترند. البته این سود از پول سرمایه‌گذاران بعدی تأمین میشود Yنام این ترفند از نام چارلز پونزی گرفته شده است(پونزی اولین کسی بود که در سال 1920 دست به کلاهبرداری از این طریق زد) .این افراد بعد از مدتی که به سرمایه گذاران سود می دهند وسپس پولهای دریافتی آنها به مبلغ مورد نظرشان نزدیک بشود متواری می شوند در این بین ممکن است که برخی از سرمایه گذاران سودی که دریافت می کنند برابر با اصل سرمایه شان باشد و در موارد نادری حتی می تواند بیش از سرمایه اولیه باشد و ضرر نکنند!در حالیکه دیگر سرمایه گذاران نسبت به سرمایه خودشان ضرر سنگینی می بینند البته معمولا گروه اول از اشخاصی هستند که در اوایل کار سرمایه شان را وارد کردند ؛البته برای کسانیکه حتی در ابتدا وارد می شوند هم ریسک بالاست چون هر لحظه ممکن است که سود دریافتی قطع بشود و چون شرکتی هم وجود ندارد سرمایه خویش را از دست داده و مشخص نیست با شکایت به نتیجه ای برسد یا نرسد
اگر کسی شکایتی از اینگونه سایتها دارد (که به سایتهای هایپ6 معروفند به معنای برنامه سرمایه گذاری با سود بالا)می تواند به سایت زیر مراجعه کند که پلیس بین الملل برای جرائم اینترنتی این سایت را ایجاد نموده
http://www.ic3.gov/complaint/
پاورقی ها:
1- HSBC و CIBC
Hongkong Shanghai Bank Corporation
Canadian Imperial Bank Corporation
2-کمپانی Onshore به کمپانی گفته می شود که 1- هایپ نباشد.(هایپ به سایتی گفته می شود که متعلق به یک فرد است نه یک شرکت و سود بالایی را طی مدت زمان کوتاهی پرداخت می نماید و بعد از مدت کوتاهی ناپدید می شود) 2- Offshore نباشد.3- مالیات قانونی را پرداخت می کند .4- سود پولی که می پردازد واقعی است.5- کارهای پر سود و واقعی انجام می دهد.6- دارای مکانی ثابت و مشخص است.7- توسط موسسات معتبر تضمین شده است .8- اسناد و مدارک سرمایه گذاری آن قابل رویت است .9- قابلیت پیگرد قانونی وجود دارد .
Offshore در لغت به معنای ساحلی یا هر چیزی که مربوط به ساحل باشد ولی از لحاظ تجاری به مفهوم نقل مکان از محلی به محل دیگر جهت کم کردن هزینه ها و افزایش سود.
شاید تا به حال نام مناطق آزاد را شنیده باشید، یکی از ویژگیهای آنها این است که عوارض گمرکی و مالیات در آنها کم می باشد مثل جزایر کیش و قشم یا بندر دبی. ولی در تجارت مفهوم دیگری وجود دارد که شاید تا بحال در ایران به آن بر نخورده باشیم و آن همان مناطق offshore است که در آنها رونق اقتصادی وجود ندارد و دارای منابع مالی نیستند برای ایجاد رونق اقتصادی و اشتغالزایی، با استفاده از ویژگیهای زیر بتوانند رونق اقتصادی ایجاد نمایند. 1- هیچگونه مالیاتی پرداخت نمی شود و مالیات کاملاً صفر است. 2- چون در این مناطق رونق اقتصادی وجود ندارد نیروی کار فراوان و نسبتاً ارزان است. 3- در کشورهای پیشرفته با فشار های اتحادیه های کارگری قوانین معمولاً به نفع کارگر است ولی در مناطقoffshore دولتمردان قوانین کار را جهت تشویق به سرمایه گذاری به نفع کارفرما وضع می کنند.4- هزینه های سربار (overhead) – آب ، برق ، تلفن ، مکان و ... – به شدت پایین می باشد.5- حریم خصوصی در سرمایه گذاری به شدت رعایت می شود ( سرمایه داران علاقه ای به اطلاع دیگران از زمینه سرمایه گذاری و درآمد ماهیانه آنها ندارند )
جالب است که بدانیم سود شرکتها در مناطق offshore بین 25% تا 50% در ماه می باشد. کشورهای مختلف در زمینه های مختلف خود را offshore اعلام می کنند. بعضی در تولید ، بعضی در مسایل اقتصادی و بعضی دیگر در زمینه نرم افزاری که شاید ملموس ترین آنها را بتوان کشور چین دانست که در زمینه تولید خود را offshore اعلام کرده است. نکته قابل توجه در سرمایه گذاری در مناطق offshore این است که قبل هر چیز شرکتها باید عدم فعالیت خود را در سه زمینه زیر به اثبات برسانند: 1. پولشویی 2.قاچاق و حمل و نقل مواد مخدر 3.حمل و نقل اسلحه و قاچاق اعضای بدن
در حال حاضر حدود 57 کشور و یا منطقه offshore اقتصادی در جهان وجود دارد که از این میان می توان چین، بحرین، برمودا، جزایر ویریجین، دومینیکا، هنک گنک، ژاپن، ماکائو، پاناما، فیلیپین، سنگاپور ، تایلند، لوگزامبورگ، اروگوئه، سوئیس و چند منطقه در امریکا را نام برد که فقط حدود 3 درصد مناطق اقتصادی جهان را شامل میشوند و چون نزدیک نیمی از سرمایه جهان در این مناطق در گردش است از آنها به عنوان سیاه چاله های اقتصادی یاد میشود . سرمایه گذاری Offshoreمی تواند یکی از جذابترین سرمایه گذاری برای آنانکه می خواهند دارائی شان را بطور محرمانه به شکل یک سرمایه گذاری قطعی رشد دهند مفید است نه سرمایه گذاری هایی که درآن قوانین و اختیارات قانونی نفود کند و مانع از رشد بیشتر آن شود.
3- http://whois.domaintool.com
4- http://alexa.com
5- Swiss Cash
6- HYIP=High-yield investment program